Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перевел деньги на карту мошенникам — что делать?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Может случиться так, что вы сами ошибочно перечислили деньги на карту не тому человеку, например указали неверные данные при оформлении денежного перевода в мобильном приложении. В данном случае возможны два варианта.
Самостоятельная профилактика
Некоторые методы самостоятельного предотвращения перевода денег аферистам актуальны в следующих случаях:
- когда вы скачали вирус;
- если вы ввели платежные данные по незнакомым ссылкам;
- перевели деньги со своего карты или другого своего платежного ресурса мошеннику;
- с момента перевода не прошло суток (максимум, двух дней).
Общий порядок такой:
- Скачайте антивирусную программу или запустите чистку на установленной, чтобы удалить вирус и остановить его действие.
- Поменяйте пароли на всех ресурсах, которые имеют отношение к вашим средствам – Яндекс.Деньги, Qiwi и другие кошельки и так далее.
- Обратитесь в техподдержку на платежных ресурсах, предупредите о возможных операциях и выразите свое желание их отменить, если они уже были совершены.
- Таким же образом предупредите о случившемся все свои банки.
- Уберите всю информацию о своих данных из всех соцсетей, если она там есть.
В поддержке вам сообщат о том, проводились ли какие-то операции. Во многих случаях, если вы обратились за помощью в течение суток, вам могут вернуть средства.
Какие могут быть последствия из-за таких переводов
Если аферистам удалось обмануть вас с помощью СМС о зачислении денег на карту, то ваши потери ограничатся только деньгами и нервами. Поверьте, это самый безобидный исход.
Хуже, если вы прошли по фишинговой ссылке из СМС; в этом случае мошенники могут использовать украденные у вас личные данные или продать их другим аферистам.
Самый неприятный вариант ― если вы поверили жуликам, поддались на уговоры и перевели деньги по указанным ими реквизитам. Так вы невольно становитесь соучастником преступной схемы. Люди, у которых аферисты украли деньги, могут подать на вас в суд иск о неосновательном обогащении, ведь именно вам они направляли деньги по указанию мошенников. А если вы не вернете денег, то на вас заведут уголовное дело о мошенничестве.
- Мошенники используют разные схемы для обмана. Не поддавайтесь на уговоры и не спешите переводить деньги по указанным ими реквизитам. Возможно, аферисты пытаются использовать вас в преступной схеме.
- Рекомендуйте человеку, который просит вас перевести деньги по неизвестным вам реквизитам, обратиться в свой банк для отмены операции. Также подайте заявление в свой банк, указав, что вам неизвестно, откуда эти деньги, и попросите банк как можно быстрее вернуть деньги отправителю.
- Если вы сами отправили деньги не туда по ошибке, обратитесь в свой банк и свяжитесь с человеком, который получил ваши деньги. Для отмены операции необходимо получить его согласие.
Развод с переводом денег на карту: виды
Прежде чем разбирать, что нужно делать в экстренной ситуации, необходимо, на мой взгляд, рассмотреть варианты, как мошенники снимают деньги с карты, чтобы, зная их, можно было исключить подобные происшествия в принципе.
Наиболее распространенные схемы:
-
Аферист незаметно фотографирует или записывает реквизиты банковской карты – это может произойти, если держатель карты ведет себя безалаберно или передает карту в руки незнакомому человеку на заправочной станции или в кафе.
Подобное поведение приводит к тому, что, зная номер карты, срок, имя и фамилию владельца, злоумышленник может совершить покупки в некоторых из интернет-магазинов, а если известен CVC код с обратной стороны, то вывести деньги можно через забугорные шопы.
-
Устанавливают специальные устройства на банкоматы: скиммеры, скрытые камеры или накладные клавиатуры, с помощью которых собирают данные карт, вплоть до пинов. Часты случаи, когда работники банков в этом не прочь помочь за откат.
Оставив данные таким образом, можно легко получить смс о снятии наличных где-нибудь в Йоханнесбурге через неделю. Обнал происходит по дубликату, который жулики закладывают в пластик с украденной информацией.
-
Жертве приходит СМС-ка, в которой утверждается, что карта заблокирована, с неё сняли деньги или что-нибудь в этом роде, задача данного сообщения – зацепить, заставить человека паниковать и волноваться.
Для выхода из создавшейся неприятной ситуации в СМС обязательно указан номер телефона, при прозвоне на который, представившись сотрудниками банка, человека будут разводить отправиться к банкомату, подключить другой номер телефона к Сбербанк.Онлайн и произвести перевод денег на счёт.
-
Еще один вариант с СМС-кой – если карта скомпрометирована, на телефон начинают названивать и просить подтвердить транзакцию, мол, ошиблись цифрой в номере и срочно нужно купить лекарства больному ребенку.
При подтверждении происходит списание, и покупки за ваш счет будут далеки от благих целей, при этом люди на той стороне хорошие психологи и умеют заговаривать зубы.
-
На карту перечисляют деньги (сумма обычно от 2 000 до 5 000), после чего поступает крайне эмоциональный звонок, в котором “по-братски” просят вернуть случайно переведенные деньги, но уже на другие реквизиты.
В этом варианте идет банальная обналичка крупных сумм, которую дробят на мелкие и разбрасывают по разным счетам. Поэтому, если вы сделаете обратный перевод, доказать, что не являетесь соучастником преступления, будет крайне сложно.
-
В очереди продуктового магазина предлагают заплатить за вас своей картой, а деньги вы потом наличными вернете, под предлогом что нужна срочно наличка, а банкомат не работает.
В большинстве таких случаев карта украдена, и, согласившись на операцию, вы станете соучастником кражи. К таким предложениям нужно относиться осторожнее, даже несмотря на то, что хочется помочь человеку.
Куда жаловаться на бездействие полиции
Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.
Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.
Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.
Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.
Можно ли вернуть деньги, если по ошибке перевел их мошенникам
Если вы отправили сумму аферисту, то не следует звонить, давить на жалость и рассказывать о своем сложном материальном положении. Мошенников ваши страдания не интересуют, а вы потратите драгоценное время. Ведь в некоторых случаях сумму реально вернуть, но при условии оперативных действий.
Ваши права защищаются ФЗ «О национальной платежной системе»: он позволяет зачислить деньги обратно на ваш счет, если вы сообщили об обмане в течение суток. Банку же предоставляется 1 мес., чтобы расследовать дело и пополнить счет пострадавшего клиента. Но не спешите радоваться: вам не пойдут навстречу, если вы сами сообщили обманщику PIN-код или CWW (комбинацию цифр на задней стороне карты). Вряд ли удастся добиться своего и в случае, когда вы добровольно отправили сумму через банкомат, следуя инструкции по телефону.
Если вы перевели деньги на карту мошенника, нарушив правила банка, то вопрос, как их вернуть, будет решаться в суде.
Безопасность банковской карты
Безопасность банковской карты – это важный момент, которым не стоит пренебрегать. Дело в том, что не просто так банки создают дополнительные пароли, авторизацию и привязку карт к номерам телефонов. Всё это делается для того, чтобы как можно сильнее защитить своих клиентов от мошеннических операций. Безопасность клиента является самым важным в работе любого финансового учреждения, а защита сбережений должна быть на максимальном уровне.
Поэтому гражданину не стоит пренебрегать своей безопасностью и конфиденциальностью при оформлении платёжной банковской карты. Стоит учитывать, что с каждым годом количество мошеннических операций расчёт и поэтому нужно быть готовым ко всему.
Подбирайте сложные пароли, интересуйтесь уровнями защиты у своего менеджер в банке, а также не проводите транзакции сомнительным лицам. Не стоит предоставлять свои пароли кому-либо, даже если это ваш родственник или близкий человек.
Возврат платежей онлайн
По причине того, что в последнее время появилось огромное количество фирм, которым свойственно обманывать своих клиентов, многие банки предусмотрительно создали функцию онлайн аннулирования платежей, благодаря чему возвращать денежные средства стало еще легче. Данная опция имеется, к примеру, у сбербанка.
Если вы, не обдумав, повелись на какой-либо развод мошенников, и с помощью данного банка перевели на их счет определенную сумму денег, а теперь задаетесь вопросом, как вернуть деньги, то не беспокойтесь, ведь отменить перечисленный платеж вполне реально. Для этого лишь нужно обратиться в службу поддержки в течение 24 часов с момента заключения оферты.
В конце хотелось бы сказать, что в большинстве случаев мошенничества гражданин сам становится жертвой из-за своей невнимательности. Именно поэтому рекомендуется всегда быть настороже. Если же вы получили уж слишком выгодное предложение, то в первую очередь задумайтесь, а не обман ли это.
Для того же чтобы проверить организацию, нужно ввести номер ее счета в любой поисковик, и если поисковая система выдала более 7 найденных результатов, то будьте уверены, что перед вами самые настоящие мошенники. И чтобы потом не задаваться вопросом, что же делать, если перечислил мошенникам огромную сумму денег, не бросайтесь с разбега в «горящую избу», а проверяйте и подвергайте сомнению каждый свой шаг.
Как вернуть деньги, перечисленные мошенникам?
«Пришла смс о том, что карточка заблокирована. Позвонила по номеру, сказали, чтобы сохранить деньги, надо перевести их на другой счет. Перевела. Оказались счета мошенников, в банке не могут помочь». «Друзья, я понимаю вашу критику, дура я, но все же, может быть, кто- то дельное подскажет?».
Важная информация «Посоветовали обратиться в банк и подать заявление об ошибочном переводе средств, сказали, есть вероятность, что банк сможет вернуть деньги». «Можно ли вернуть деньги, перечисленные мошенникам? не надо говорить так, будто я потратила ваши или чужие деньги. О своей ошибке знаю сама, я прошу помощи, а не критики»…
Такими горячими обсуждениями заполнены просторы Интернета, похоже, немалое количество наших граждан объединяет общая беда. Вполне здравомыслящие люди по какой-то необъяснимой до сих пор причине легко поддаются на уловки аферистов. А почему-то прояснение в мозгах наступает уже после совершенного неправильного шага.
Обратите внимание По такой же незатейливой, но действенной схеме попался на уловки ушлых людишек житель города Бирска.
— Он человек образованный, уважаемый специалист. Гарантирую, что его противники вообще, как принято говорить, и институтов не кончали, да и школу-то вряд ли. Но смогли обмануть на 411 тыс. рублей,- уверяет старший следователь отдела МВД России по Бирскому району Дамир Шарипов.- Повезло пострадавшему только в том, что очнулся он не совсем поздно.
Получив смс-сообщение на телефон, 55-летний мужчина тут же перезвонил на указанный номер. Подкупил солидный мужской голос, представившийся Вячеславом Викторовичем Абрамовым, сотрудником службы охраны банка. Заботливый голос сообщил, что в интересах клиента заблокированную карту следует разгрузить, деньги перечислить на несколько номеров. Законопослушный пользователь так и сделал, по 15-30 тысяч раскидал по адресам. Причем, не поленился – 8 получателям направил!
В тот момент он и не подозревал, что резвившиеся невидимые его абоненты прекратили игру, как только он перечислил последние деньги.
— Действовал он, похоже, на автопилоте. Но дома вечером, скорее всего, супруга внесла ясность. Потерпевший обратился в полицию, благодаря оперативным действиям удалось спасти немалую сумму,- рассказывает Дамир Маратович. – А управляли им мошенники из Самары. Впрочем, их адрес мог быть любой, страна большая.
Полезная информация В то время, когда потерпевший пришел с заявлением в полицию, дежурил и участковый Радик Закиров. Он и был тем, кому пришла в голову необходимость немедленных грамотных действий. Он оказался прав, в этом деле счет шел на минуты. По настоянию полицейских операторы Билайна успели задержать часть суммы — 162 тыс. рублей, эти деньги возвращены законному владельцу.
Способов отъема денег у людей придумано бесчисленное множество. Сегодня среди самых популярных — мошенничества с использованием телефона. На эту тему говорим, пишем уже неоднократно, вроде между собой люди обсуждают, пугают друг друга страшными информациями.
Важная информация И все равно многие продолжают попадаться на удочку и перечислять свои кровные неизвестно кому. А преступления подобного рода раскрывать непросто, потому что их организаторы и исполнители проживают в самых разных концах страны,- негодует оперуполномоченный уголовного розыска бирской полиции Александр Ануфриев.
Знаете, сколько у меня сегодня на исполнении заявлений о таких мошенничествах? 20 — и по каждому работать и работать по всей России. Пока есть только одна радость – в одном сибирском городе выявлен человек, который целенаправленно «бомбил» наш город.
Обратите внимание Полиция в очередной раз просит граждан проявлять бдительность и не поддаваться на провокации посторонних лиц.
Не передавать им материальные ценности, не впускать в дом, не реагировать на поступающие от них сообщения различного характера – с просьбой помочь близкому родственнику, снять порчу, приобрести нелицензированный товар. И конечно, при «блокировке» денежной карточки не спешить перезванивать на указанный номер, торопиться в банк, такие же действия должны быть при несанкционированном снятии денег с той же карточки.
Можно ли вернуть деньги переведенные на карту мошенника
- Вариантов что предпринять, если попал на интернет-мошенничества, как вернуть деньги не так много, но они есть, и за время ведения этого блога накопилась кое-какая информация, которой хочется поделиться, чтобы помочь тем, кто попал в беду.
- Рекомендации, собранные в материале, на мой взгляд, могут помочь в таких случаях, как когда мошенники сняли деньги с карты или по каким-то причинам пользователь перевел их на счет жуликов сам.
- В материале, помимо пошагового алгоритма и примеров заявлений в банк и полицию, рассмотрим варианты разводов, как защититься от этого и попытаемся выяснить, можно ли вычислить мошенника по номеру карты.
Если у гражданина имеется хоть малейшее подозрение, что это мошенничество, никогда не переводите свои деньги.
Необходимо знать, что перевод вы производите добровольно. При такой схеме вернуть средства будет затруднительно. А точнее сказать – невозможно. Полиция не будет разбираться с переводами в несколько сот рублей, а злоумышленники этим пользуются.
Если сумма значительная, а перевод совершен только что. То пострадавший должен срочно позвонить в банк, возможно, удастся заблокировать вывод средств.
Можно попытаться остановить операцию через личный кабинет мобильного банка. Но это бывает крайне редко.
Если звонок ничего не дал, обращаются в полицию с заявлением. При этом к заявлению прикладываются все имеющиеся документы.
Чем их больше, тем вероятнее возврат денег. Это выписки из банка, квитанция, подтверждающая факт перечисления, переписка со злоумышленником.
Как вернуть деньги в Сбербанк Онлайн, если перевел мошенникам по собственному желанию
В каких ситуациях можно вернуть деньги через Сбербанк Онлайн, отменить совершенный платеж? Если деньги перечислены по ошибочным или неправильно указанным реквизитам, то действия по их возврату будут различаться и зависеть от категории отправленного платежа.
Рассмотрим, какие существуют способы:
- отмены транзакций по карте;
- возврата средств, ошибочно перечисленных на электронный кошелек;
- отмены денежных переводов, отправленных на счет мошенника;
- аннулирования ошибочного перевода, совершенного в пользу организации;
- отзыва платежей, направленных на пополнение некорректно указанного номера мобильного телефона.
Как увеличить шанс и скорость возврата денежных средств при оплате товаров или услуг интернете?
Помните, что при переводе денежных средств в интернете лицам, добросовестность которых может быть под сомнением, о которых Вы не имеете информации, достаточной для направления претензии или обращения в суд (правоохранительные органы) в случае обмана с их стороны, Вы рискуете потерять свои деньги или ждать возврата на протяжении нескольких месяцев.
Будьте бдительны и пользуйтесь только проверенными средствами платежа на реальные банковские реквизиты (например, системой Paypal, гарантирующей возврат денежных средств при возникновении проблемы, или переводом на карту Сбербанк через Сбербанк Онлайн, которая гарантирует достоверность сведений о банковской карте лица, принимающего платеж).
ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.
Что делать, если перевел деньги мошеннику против своей воли
Типичная ситуация. Пенсионерке Валентине Ивановне пришло SMS со словами, что ее карта заблокирована. Минуту-две она осмысливала прочитанное, затем получила звонок от «сотрудника банка», который извинился и сказал, что случайно заблокировал ее карту. Чтобы разблокировать ее, нужно в течение получаса подойти к банкомату, а он будет на связи и поможет исправить ситуацию. В противном случае придется выстоять очередь в банке, написать заявление, которое будет рассматриваться не менее 30 рабочих дней, а карта все это время будет недоступна, как и деньги на ней. Нетрудно догадаться, что следуя подсказкам мошенника Валентина Ивановна сама того не ведая переведет преступнику всю свою пенсию и прочие сбережения.
Такой перевод назван случайным, поскольку пользователь не знал, что он лишится денег. Но, тем не менее, все действия были выполнены добровольно. Как поступать в такой ситуации:
- в ту же минуту, когда пользователь понял, что с его карты обманом списаны деньги, нужно позвонить в службу поддержки банка, объяснить ситуацию и попросить задержать перевод средств;
- сохранить номер, с которого звонил преступник;
- точно запомнить, а лучше записать время и сумму транзакции;
- как можно быстрее обратиться в отделение банка с заявлением об ошибочной операции.
Как мошенники крадут деньги с ваших банковских карт: 11 главных схем
В июле эксперты НАФИ выяснили, что каждый четвертый держатель банковских карт в России может стать жертвой мошенников: 27% респондентов оказались в зоне риска, так как готовы сообщить посторонним CVV-код своей карты и срок ее действия. Чуть меньше трети владельцев карт в том или ином виде сталкивались с попытками мошенничества.
Мошенники продолжают совершенствовать свои методы, признала в конце июня глава ЦБ Эльвира Набиуллина. «Жулики во все времена были креативными. И технологии, к сожалению, только расширяют их возможности вводить граждан в заблуждение.
Это и фишинговые сайты, и звонки из так называемых служб безопасности банков, фальшивые страницы банков и даже Банка России в соцсетях, где якобы разыгрываются призы или выплачиваются компенсации, и так далее», — перечисляла глава регулятора.
По словам Набиуллиной, около 70% операций, которые делаются без согласия клиента, совершаются с использованием социальной инженерии. «И тогда банк ничего не нарушает, потому что человек сам передает пароли, все персональные данные мошенникам в руки», — сказала она.
Forbes рассказывает об 11 распространенных и актуальных схемах, которые используют мошенники для вывода денег с банковских карт и получения персональных данных.