Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Реестр Центрального Банка РФ «Знай своего клиента» (Банковский светофор).». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Центробанк постоянно мониторит финансовый рынок и часто обнаруживает компании с признаками незаконной деятельности. Информацию о них ведомство передает в органы правопорядка. После разбирательств сайт могут заблокировать, а основателей привлечь к ответственности.
Что такое черный список ЦБ
Проблема в том, что сбор доказательной базы занимает много времени. Но даже после получения необходимой информации до момента пресечения проходит около 3 месяцев. Все это время мошенники продолжают обманывать людей, ведь им ничего не мешает работать.
Чтобы предостеречь граждан, регулятор опубликовал черный список брокеров ЦБ в открытом доступе. Попавшие туда организации пока не признаны мошенниками, и продолжают работать. Но ведомство не рекомендует вкладывать деньги в такие компании.
Что делать тем, кто уже является клиентом компании из списка
Если человек обнаружил, что связался с предполагаемыми мошенниками, нужно постараться забрать вложения. Сперва подают заявку на вывод. Возможно, проблем не возникнет и деньги вернут добровольно.
Когда забрать средства не получается, нужно обращаться за помощью в правоохранительные органы.
Если компания зарегистрирована в России, имеет смысл подготовить заявление в суд. Придется доказать, что не выполняются условия договора.
Большинство мошеннических организаций зарегистрированы в офшорных зонах, и российское законодательство не может добраться до преступников. Для возврата средств стоит попробовать процедуру чарджбека. Это оспаривание транзакции через платежную систему. Операцию можно отменить, если деньги переведены с карты на счет юридического лица.
Черные списки оффшоров ЦБ РФ 2022
Ужесточение требований ФАТФ к идентификации банковских клиентов наложило свой отпечаток на данную нишу, в том числе в Российской Федерации. Сегодня открыть банковский счет в оффшоре инкогнито уже не получится, а все финансовые операции попадают под контроль проверяющих органов, в том числе Центрального Банка России.
Чтобы регулировать открытие российских корреспондентских счетов за границей, ЦБ РФ представил список государств, некоторые из которых входят в черный список международных ведомств и ФНС России. Полный перечень таких юрисдикций опубликован в Приложении №1 к Указанию Банка России от » 7 » августа 2003 г. N 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в офшорных зонах».
О чем речь в данном Указе и какие сложности могут возникнуть у резидентов? Суть данного документа сводится к следующему:
- Принимать и отправлять деньги на счет российского подданного/бизнесмена, уполномоченные банки имеют право без каких-либо ограничений, если банк нерезидента расположен в первой категории оффшорных стран из Приложения №1.
- Если государство по месту ведения корпоративного счета относится ко 2 и 3 категориям, то банк должен соответствовать одному из установленных ЦБ требований: иметь собственные активы не менее 100 млн. евро, постоянный офис по месту регистрации, а также предоставить данные аудиторской проверки за последние 3 года.
Какие страны входят в «серый» и «черный» список оффшоров по решению Центробанка РФ в 2022 году:
- Первая категория стран с высоким уровнем финансового контроля в соответствии с мировыми стандартами: острова Гернси, Джерси, Сарк, Мэн, а также Ирландия, Мальта, Гонконг, Швейцария, Лихтенштейн, Сингапур и Черногория.
- Вторая группа, где большинство юрисдикций относятся к классическим оффшорам: Антигуа и Барбуда, Багамы, Барбадос, Бахрейн, Белиз, Гренада, Содружество Доминики, Коста-Рика, Монако, ОАЭ, Сент — Китс и Невис, Сент — Люсия и т.д., а также ряд зависимых территорий: Ангилья, Бермуды, БВО, Гибралтар, Каймановы острова. В этот же список внесены два штата США – Вайоминг, Делавэр, а также Виргинские острова США и Содружество Пуэрто — Рико.
- Третья группа офшоров, где вести взаимосвязанную корреспонденцию с уполномоченными банками РФ можно только при соблюдении ряда условий: Андорра, Анжуан, Аруба, Вануату, Либерия, Маршалловы острова, Науру.
Что делать, если вы включены в список по ФЗ-115
Нарушение клиентом закона 115-ФЗ влечет за собой включение в черный список Центробанк. Выйти из него гораздо сложнее, чем из внутрибанковского.
Попытайтесь узнать причину внесения вас в такой список. Напишите заявление и соберите пакет документов, который докажет безосновательность отказа.
После рассмотрения банком документов есть два пути развития событий:
- Банк согласится отменить отказ и направит данные в Росфинмониторинг, где эту информацию учтут, и после гражданина исключат из черного списка;
- Банк посчитает, что основания для отказа значительные, а собранные документы не способны изменить ситуацию. В таком случае клиент вправе подать апелляцию в ЦБ РФ, и там будет проведено дополнительное расследование. Если это позволит признать клиента благонадежным, его в течение нескольких месяцев обязательно исключат из списка.
Черный список оффшоров ФНС РФ 2022
ФНС РФ ежегодно вносит изменения в список налоговых гаваней, которые не сотрудничают с Россией по вопросу обмена налоговой информацией. Это также касается контролируемых иностранных компаний (КИК) из государств, включенных в данный перечень. Отсутствие соглашений между странами накладывает на бенефициара бизнеса в оффшоре обязанность по уплате налога на прибыль в стране своего налогового резхидентства.
Последний раз список неблагонадежных юрисдикций «черный список оффшоров» РФ был обновлен в 2020 году. Полная информация по данному вопросу отражена в Налоговом Кодексе РФ (ст. 25. 13-1) и Приказе ФНС России от 11.10.2019 N ММВ-7-17/511@. В сформированный налоговыми службами перечень стран вошли 98 государств и 18 территорий, а были исключены Панама и Республика Сан-Марино. Также ФНС планировала добавить Княжество Монако, но по каким-то причинам не сделала этого.
Что можно сделать для разблокировки
Помимо действий НРД, есть два пути разблокировки активов частного лица, рассказал Сергей Гландин.
- Первый путь — по ст. 6b (5) Регламента (ЕС) № 269/2014, когда бумаги и деньги выпускаются в связи с прекращением отношений. Он затруднен или фактически недоступен для частных инвесторов, поскольку предполагает прекращение правоотношений с европейскими депозитариями с помощью разрешения на вывод или возврат активов в соответствии с разрешениями от Главного управления Казначейства Министерства финансов Бельгии и Министерства финансов Люксембурга.
- Второй путь — получение индивидуальной лицензии по ст. 6 того же Регламента № 269. «Компетентный орган власти страны — члена ЕС вправе разрешить частичную разблокировку, разморозку, возврат активов по своему усмотрению и в соответствии с теми условиями, которые он сочтет нужными. Поэтому частные инвесторы, которые в индивидуальном порядке подали такое заявление, могут получить любое разрешение. Только когда они его получат — не знаю», — пояснил Гландин.
Что делать тем, кто уже является клиентом компании из списка
Если человек обнаружил, что связался с предполагаемыми мошенниками, нужно постараться забрать вложения. Сперва подают заявку на вывод. Возможно, проблем не возникнет и деньги вернут добровольно.
Когда забрать средства не получается, нужно обращаться за помощью в правоохранительные органы.
Если компания зарегистрирована в России, имеет смысл подготовить заявление в суд. Придется доказать, что не выполняются условия договора.
Большинство мошеннических организаций зарегистрированы в офшорных зонах, и российское законодательство не может добраться до преступников. Для возврата средств стоит попробовать процедуру чарджбека. Это оспаривание транзакции через платежную систему. Операцию можно отменить, если деньги переведены с карты на счет юридического лица.
Росфинмониторинг и ЦБ создадут черный список подозрительных клиентов банков
Законопроект предполагает создание черного списка граждан и компаний, которым кредитные организации ранее отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении «антиотмывочного» закона.
Росфинмониторинг и Центробанк по поручению правительства разрабатывают законопроект, предусматривающий создание публичного перечня подозрительных клиентов банков — тех граждан и компаний, которым ранее банки отказали в обслуживании.
Поправки будут внесены в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О банках и банковской деятельности». Поисковик по подозрительным клиентам будет публичным и банки смогут использовать его в качестве риск-ориентировки при обслуживании частных и корпоративных клиентов. Пока что банки ведут подобные списки самостоятельно и эту информацию не распространяют.
Как не попасть в черный список клиентов банков
В банках уже не первый месяц работает «черный список клиентов», созданный ЦБ и Росфинмониторингом. В него попадают клиенты банков (юридические и физические лица), которые кажутся подозрительными с позиций «антиотмывочнного» законодательства (Закона №115-ФЗ).
Предприятиям, попавшим в этот список, будет не только невозможно взять кредит, но они могут столкнуться с трудностями и при открытии счета, и даже при проведении финансовых операций.
Центральный Банк России выпустил Методические Рекомендации для банков о том, как выявлять клиентов, действительными целями которых может быть уклонение от уплаты налогов и другие противозаконные цели (утверждены ЦБ РФ от 21.07.17 №18-МР).Для Бизнеса это может быть Инструкция «Как не надо делать, если не хочешь попасть в черный список»
- Проверьте себя на наличие в черном списке на сайте Росфинмониторинга.
- Если вы, или ваша организация или ИП находитесь в «черном списке», но считаете, что с вами поступили несправедливо, обязательно пишите жалобу на действия банка в ЦБ. По вашей жалобе будет проведена дополнительная проверка. И это ваш шанс вырваться из этого замкнутого круга.
- Если вас нет в черном списке, но банк не дает вам работать, регулярно блокируя ваши операции, то он поступает противозаконно. У вас всего 3 (три) выхода:
- Писать жалобу в ЦБ РФ.
- Писать жалобу в Росфинмониторинг.
- Поменять банк.
Пожно судиться, но это боль, время и деньги.
Черный список учредителей ооо
Раньше Вы могли просто «бросить» компанию и дождаться, пока ее исключат из ЕГРЮЛ. С июля 2017 года, если не произвести ликвидацию правильно, руководителей и собственников такой фирмы внесут в черный список ФНС. Им запретят регистрировать новые компании или приобретать доли в существующих на протяжении 3 (трех) лет.
Это сделано с целью повысить достоверность ЕГРЮЛ. Федеральный закон от 30.03.2015 №67-ФЗ запретил вносить в реестр лиц, которые ранее были собственниками и руководителями в не действующих ныне фирмах, только если бизнес не был ликвидирован по всем правилам.
Представьте, фирма фактически прекратила деятельность: не сдает в течение календарного года отчетность в налоговый орган и не проводит операции хотя бы по одному банковскому счету. Тогда она признается недействующей и исключается из ЕГРЮЛ. После этого снять трехлетний запрет нельзя. Обжалование в суде не поможет, единственный выход – доказать, что компания все же функционировала.
Рассылка ЦБ банкам так называемых черных списков сомнительных клиентов привела к тому, что индивидуальные предприниматели (ИП) и компании в наиболее часто используемой организационно-правовой форме ООО начали массово ликвидироваться и регистрироваться заново, чтобы вернуть себе утраченное право на банковское обслуживание. Об этом РБК рассказали несколько топ-менеджеров банков из топ-30.
«У компании или ИП, попавших в такой список, просто нет альтернативы, ведь механизма реабилитации, позволяющего быстро исключиться из черных списков, даже если ИП или ООО попали туда по формальному признаку, нет», — пояснил один из собеседников РБК.
- Проверьте себя на наличие в черном списке на сайте Росфинмониторинга.
- Если вы, или ваша организация или ИП находитесь в «черном списке», но считаете, что с вами поступили несправедливо, обязательно пишите жалобу на действия банка в ЦБ. По вашей жалобе будет проведена дополнительная проверка. И это ваш шанс вырваться из этого замкнутого круга.
- Если вас нет в черном списке, но банк не дает вам работать, регулярно блокируя ваши операции, то он поступает противозаконно. У вас всего 3 (три) выхода:
- Писать жалобу в ЦБ РФ.
- Писать жалобу в Росфинмониторинг.
- Поменять банк.
Пожно судиться, но это боль, время и деньги.
Примечание: Банк России и Росфинмониторинг совместно разработали механизм исключения банковских клиентов из черных списков. Теперь банки должны будут рассматривать жалобы предпринимателей на отказ в обслуживании и восстанавливать сотрудничество, если деятельность клиента не связана с финансированием терроризма или легализацией доходов, полученных преступным путем.
Как проверить по ИНН, что юрлицо в черном списке ЦБ
Как правило, компания узнает постфактум, что попала в черный список. Если банк не открывает счет или отказывается выполнять перевод, возможно, вы в черном списке. Чтобы выяснить точно, нужно посмотреть список на сайте Росфинмониторинга. В личном кабинете, разделе «Перечень организаций и физических лиц» есть поле «Поиск». Туда надо вписать ИНН вашей компании и система сообщит — есть ли юрлицо в черном списке. Таким же способом можно проверить по ИНН ваших контрагентов на предмет нахождения в черном списке ЦБ.
Еще можно прийти в отделение и спросить у менеджера, почему банк отказывает. В ответ менеджер выдает клиенту официальное уведомление и объясняет причину блокировки. Эту же причину банк сообщает Росфинмониторингу.
Чёрный список ФНС — 2021
РЕКОМЕНДУЕМЫЕ УСЛУГИ:
- Информация из иностранных реестров
- Бизнес-отчёты: проверка контрагентов
- Выписки и документы из реестра Кипра
- Выписки и документы из реестра Нидерландов
- Выписки и документы из реестра Британских Виргинских островов (БВО)
- Выписки и документы из реестра Люксембурга
- Выписки и документы из реестра Германии
Федеральная налоговая служба России Приказом ММВ-7-17/786@ от 04.12.2018г. утвердила Перечень государств (территорий), не обеспечивающих обмен информацией для целей налогообложения с Российской Федерацией.
- Приказ ФНС России от 01.09.2017 №ММВ-7-17/709@ «Об утверждении Перечня государств (территорий), не обеспечивающих обмен информацией для целей налогообложения с Российской Федерацией» (зарегистрирован Министерством юстиции РФ 9 ноября 2017г., регистрационный №48828) признан утратившим силу.
ФНС ежегодно обновляет Перечень. Эти данные используются для налогообложения КИК (контролируемых иностранных компаний). В чёрный список ФНС могут быть включены даже те страны, с которыми Россия заключила соглашения об избежании двойного налогообложения, но фактический обмен ещё не осуществляется.
В новый перечень входит 100 государств и 18 территорий. По сравнению с предыдущим годом из него исключены:
- Белиз,
- Бразилия,
- остров Гернси,
- Лихтенштейн,
- Монако,
- остров Мэн,
- ОАЭ,
- Сейшелы,
- Сент-Китс и Невис,
- Уганда